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保理商資質(zhì)、保理企業(yè)資質(zhì)

作者：好順佳

更新日期：2024-05-18 10:25:26

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注冊商業(yè)保理公司哪些哪些條件流程哪些

商業(yè)保理公司設(shè)立條件較高，需有符合要求的外資企業(yè)、管理人員和注冊地址才可，時間1個月左右。

注冊商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)符合哪些條件及辦理流程

注冊商業(yè)保理公司的條件：

（1）注冊資本：5000萬元人民幣，實繳（就是您目前已有的這家公司的注冊資本為5000萬元人民幣，且需要實繳。如果未達(dá)到5000萬元人民幣的話，需要增資之后再進(jìn)行注冊）；

（2）商業(yè)保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（3）商業(yè)保理企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有3名具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

（4）投資者設(shè)立存續(xù)滿一年，納稅比較好的。

辦理流程：

保理商資質(zhì)、保理企業(yè)資質(zhì)

跟一般公司差不多，不過中間多了一個金融辦的的步驟。

深圳商業(yè)保理公司注冊條件要求流程有哪些？？？

深圳自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理公司的設(shè)立條件如下：

需有符合要求的外資企業(yè)作為投資股東、還需有符合要求的注冊地址及高管資質(zhì)（至少本科學(xué)歷）才可，需經(jīng)過商務(wù)部備案出具備案文件后才可辦理營業(yè)執(zhí)照；

時間1個月，注冊資本不得低于1000萬美金，可認(rèn)繳，執(zhí)照全國通用的。

2017商業(yè)保理公司注冊條件流程有哪些公司設(shè)立

2017年商業(yè)保理公司設(shè)立主要要求

（1）以公司形式設(shè)立，為實收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬；首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內(nèi)繳足；

（2）至少擁有一個投資者或其關(guān)聯(lián)實體具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或者相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷；關(guān)聯(lián)實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權(quán)。

（3）商業(yè)保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（4）商業(yè)保理企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務(wù)主管、財務(wù)主管、風(fēng)險控制主管以及運營主管等。

（5）商業(yè)保理企業(yè)不得混業(yè)經(jīng)營。

（6）有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于財務(wù)制度、風(fēng)險評估、重大風(fēng)險事件應(yīng)急制度、業(yè)務(wù)流程操作要求、監(jiān)控等制度及資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險處置措施。

（7）投資者設(shè)立存續(xù)滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，可不要求存續(xù)滿一年）。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄。

（8）商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。

商業(yè)保理公司注冊需滿足哪些條件？

商業(yè)保理企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無

不良信用記錄的高級管理人員。

一、商業(yè)保理公司具體申辦條件如下：

1、企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

2、企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

3、企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域不少于三年管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

4、企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

5、有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。（六）兼營商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

二、申請設(shè)立商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)向?qū)徟块T報送下列材料：

1、申請書；

2、投資各方簽署的可行性研究報告；

3、公司章程（中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)還需提供合同）；

4、投資各方的注冊登記證明、法定代表人身份證明；

5、主出資人上一年度的審計報告；

6、高級管理人員情況表；

7、工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

9、審批部門要求的其他文件。

注：商業(yè)保理公司不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。

注冊純內(nèi)資商業(yè)保理公司需要哪些條件，深圳商業(yè)保理

設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）商業(yè)保理公司的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，近期沒有違規(guī)處罰紀(jì)錄；主出資人應(yīng)當(dāng)為熟悉相關(guān)行業(yè)的公司法人或其他社會經(jīng)濟組織，且在申請前1年總資產(chǎn)不低于5000萬元；

（二）商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，一次性足額繳納，且來源真實合法；

（三）商業(yè)保理公司在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用紀(jì)錄的高級管理人員。高級管理人員系指擔(dān)任副總經(jīng)理以上職務(wù)或相當(dāng)職務(wù)的管理人員；

（四）商業(yè)保理公司不得混業(yè)經(jīng)營；

（五）商業(yè)保理公司應(yīng)有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

深圳商業(yè)保理公司注冊需要哪些條件

商業(yè)保理公司注冊條件如下：

1：注冊資本不得低于5千萬；

2：至少提供兩名以上有資質(zhì)的高管人員；

3：投資企業(yè)成立至少滿1年，凈資產(chǎn)不得低于五百萬美金，要提供審計報告、資信證明等材料；

4：提供實際注冊地址。

深圳自貿(mào)區(qū)還可注冊內(nèi)資商業(yè)保理公司，營業(yè)范圍窄一些，但執(zhí)照都是全國通用，還可在外地設(shè)立辦事處。---北京陽光奧美

注冊1個億商業(yè)保理公司需要哪些條件

提供以下資料即可

深圳公司需提供的資料：

1、客戶需要提供深圳市地址（也可由我司提供）

2、確定法人代表及公司股東職務(wù)及占股比例

3、法人和股東（或者監(jiān)事）需要辦好網(wǎng)銀U盾（中國工商銀行（限深圳辦的或者天地融型號）、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、平安銀行、中信銀行均可，無需提供給我司，只需要辦好即可）

4、法人和股東（或者監(jiān)事）身份證掃描件或者拍照圖片

5、公司名字

6、經(jīng)營范圍

深圳前海注冊商業(yè)保理公司條件都有哪些

一、注冊條件：

（1）公司注冊資本不低于5000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，且來源真實合法。

（2）主出資人應(yīng)為企業(yè)法人和其他社會經(jīng)濟組織，且在申請前一年總資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（3）商業(yè)保理公司境外投資者或其關(guān)聯(lián)實體應(yīng)具有從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績和經(jīng)驗。

（4）商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高管人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員。

（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

二、申請材料：

1、申請書；

2、投資各方法定代表人或授權(quán)代表簽署的可行性研究報告；

3、由投資各方法定代表人或授權(quán)代表簽署的合資合同、章程（外資企業(yè)只報送章程）；

4、外方股東主體資格公證認(rèn)證文件、資信證明及法定代表人身分正明（復(fù)印件）；

5、中方股東營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、資信證明及法定代表人身分正明（復(fù)印件）；

6、投資各方（包括中、外方股東）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近一年的審計報告；

7、董事會、監(jiān)事會成員名單及投資各方董事、監(jiān)事委派書，身分正明（復(fù)印件）和擬任法人代表身分正明；

8、商業(yè)保理企業(yè)高管人員情況表、高管人員身分正明、學(xué)力證明、執(zhí)業(yè)資格正明及金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗證明（包括曾就業(yè)單位開具的工作證明或與其簽訂的勞動何同等）；

9、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣）；

10、場地使用證明或租賃協(xié)議、房屋產(chǎn)權(quán)正明（復(fù)印件）；

11、股東承諾函（見范本）；

12、法律文件送達(dá)授權(quán)委托書；

13、外商投資商業(yè)保理企業(yè)月度經(jīng)營情況統(tǒng)計表

14、商務(wù)部門要求的其它文件。

我計劃注冊1個商業(yè)保理公司的條件費用哪些哪些

目前較難注冊，新注冊的條件很高，需經(jīng)過商務(wù)部備案，時間至少1個月，費用也較高的，情況是這樣的。

保理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件是什么?

保理支付工程款是指工程承包商或施工方將從事工程建設(shè)服務(wù)形成的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給賣方保理行，由保理行提供綜合性保理服務(wù)，企業(yè)通過保理來規(guī)避買方的支付風(fēng)險。企業(yè)的應(yīng)收賬款由銀行提供買方信用風(fēng)險擔(dān)保后，如買方因信用因素?zé)o力付款，銀行將履行付款。

一、工程保理準(zhǔn)入條件：

1、辦理有追索權(quán)工程保理業(yè)務(wù)時，買賣雙方需同時符合以下條件：

（1）賣方是信用等級AA級（含）以上且具有建筑安裝一級資質(zhì)的建筑施工企業(yè)，包括其經(jīng)總公司授權(quán)的分公司、具有實際控制權(quán)且經(jīng)營主營業(yè)務(wù)的子公司；

（2）買方是總、分行核心客戶、行業(yè)重點客戶，或工程保理項下的項目全部還款來源為地市級（含）以上政府財政撥款。

2、辦理無追索權(quán)工程保理業(yè)務(wù)時，買賣雙方需符合以下條件之一：

（1）對于買方是農(nóng)業(yè)銀行批準(zhǔn)給予項目貸款支持同時具備項目貸款發(fā)放條件的項目業(yè)主，賣方信用等級不得低于BBB－級（含）。

（2）賣方是總行認(rèn)定的行業(yè)重點客戶中的建筑行業(yè)客戶或主營業(yè)務(wù)為工程建筑的總行和一級分行核心客戶（包括其經(jīng)總公司授權(quán)的分公司、具有實際控制權(quán)的子公司）；買方是總、分行核心客戶、行業(yè)重點客戶，或工程保理項下的項目還款來源全部為地市級（含）以上政府財政撥款。

3、辦理工程保理，監(jiān)理人須具備監(jiān)理綜合資質(zhì)或?qū)I(yè)甲級資質(zhì)。

4、不得辦理帶資承包的政府投資項目項下的工程保理。

5、對于追加足額、有效擔(dān)保或符合信用用信條件的有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)，除賣方信用等級須在BBB－（含）以上外，買方信用等級均不受本辦法關(guān)于信用等級的限制。應(yīng)收賬款保理是企業(yè)將賒銷形成的未到期應(yīng)收賬款在滿足一定條件的情況下，轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，以獲得銀行的流動資金支持，加快資金周轉(zhuǎn)。理論上講，保理可以分為買斷型保理（非回購型保理）和非買斷型保理（回購型保理）、有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理、明保理和暗保理、折扣保理和到期保理。